“尊敬的客戶，您在我行開立的賬戶存在異常，根據(jù)銀行風(fēng)控規(guī)則，我行將暫停您的信用卡使用。”最近有個別南昌POS機辦理客戶反饋，收到廣發(fā)、招行等銀行發(fā)送的短信提示，咨詢是怎么回事，是否是個人POS機有問題。 各位卡友不要著急，且聽小編詳細(xì)給您分享。
據(jù)知情人士透露，此批相關(guān)銀行信用卡被封，直接原因是儲蓄卡異常所致，應(yīng)該是儲蓄卡觸發(fā)風(fēng)控，那么信用卡與儲蓄卡的風(fēng)控并不是同一模式。
根據(jù)資料顯示，四大行儲蓄卡月交易流水幾千萬或者上億才可能觸發(fā)反洗錢風(fēng)控，而商業(yè)銀行儲蓄卡月交易流水上百萬就可能觸發(fā)反洗錢風(fēng)控。
經(jīng)過查閱信息，此情況是儲蓄卡異常，可能是儲蓄卡狀態(tài)異常（操作問題），更可能是交易異常問題。由于信用卡被封，那么儲蓄卡很可能被凍結(jié)，暫停非柜面業(yè)務(wù)，5年后申請解凍。
一般儲蓄卡交易異常的主要原因就是觸發(fā)風(fēng)控，主要有如下原因：
1.轉(zhuǎn)賬異常，小額高頻率轉(zhuǎn)賬、大額異地轉(zhuǎn)賬等等。
2.因債務(wù)糾紛被司法機關(guān)申請凍結(jié)。
3.受到反洗錢監(jiān)管。
與此同時，儲蓄卡被凍結(jié)，如果卡里還有資金，或者需要向相關(guān)部門申請，經(jīng)過一些程序認(rèn)證等等，才有機會取款。不過事情就麻煩在，很多用戶將招商儲蓄卡設(shè)置成結(jié)算卡，儲蓄卡被凍結(jié)，對日后工作生活等方面都產(chǎn)生影響，盡早更換結(jié)算卡為妙。
所以其他POS機辦理客戶如也有類似的情況，請要記仔細(xì)排查原因，也可撥打?qū)?yīng)的銀行客服電話，咨詢具體的原因。
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